QR-FinPro (reQuest for Retail FINancial PROduct) е WEB базирано приложение за обхващане и обработка на заявки(поръчки) за продажби на финансови продукти и услуги от фронт-офисната мрежа на Финансовата институция(ФИ), като банки, пенсионни дружества, застрахователни дружества и др., подлежащи на централизирано одобрение.
QR-FinPro е приложим за продажби на финансови продукти и услуги на договорна основа, 1) които са в правомощията и компетенциите на специалисти и мениджъри от главния офис на ФИ , 2) имат потенциала за съкращаване на времетраенето на бизнес цикъла ‘регистрация-реализацията’ на поръчката и 3) сключването, оперативното следене и обслужване на договора, респективно договорните задължения ще се осъществяват от служителите от съответния офис . Типични такива финансови продукти са тези относно:
• Сключване на различни видове кредитни сделки
• Сключване на договори за застрахователни полици
• Сключване на договори за пенсионни осигуровки
• Издаване на банкови гаранции
• Поръчки за участие във финансовите и капиталови пазари
QR-FinPro осигурява поддръжка на бизнес процесите при продажбите в следните фази:
• Бизнес дизайн и поддръжка на продуктовата листа за продажби от функционалните отдели в главния офис на ФИ
• Регистрация на заявки(поръчки) за продажби от фронт-офисната мрежа на ФИ
• Резолюция на регистрираните заявки от продуктов мениджър в офиса
• Уведомяване на главния офис за новорегистрирани в офисната мрежа заявки за разглеждане и одобрение, чрез автоматично изпращане на данните от заявките.
• Преглед и адресиране по функционални отдели в главния офис на получените заявки от фронт-офисната мрежа на ФИ.
• Резюлиране на заявките от функционалните отдели
• Уведомяване на офиса-подател за състоянието на подадените от него за разглеждане и одобрение заявки, чрез автоматично изпращане на отговор при резолюция на заявките от страна на съответния функционален отдел в главния офис.
• Преглед и потвърждение за неотменимост на заявката за сделка в офиса-подател при положителна резолюция от главния офис.
• Прехвърляне на сключения договор към back-office за регистрация, оперативно обслужване и следене, чрез автоматично формиране на пакет с данни от заявката за сделка към оперативно-счетоводната система на ФИ.
• Своевременно осведомяване на служителя от фронт-офиса с информация за профила на клиента, чрез автоматично зареждане на набори от актуални финансово-статистически данни от оперативно-счетоводната система на ФИ, като: експозиции и оценка на клиента, остатъци по сметки, задължения, падежи и т.н..
• Разпространение и поддръжка на еднаквост на промените в бизнес условията за офисната мрежа на ФИ, чрез автоматично обновяване на наборите от данни за тези условия.
QR-FinPro предлага допълнителен финансов инструментариум, контекстно ориентиран към финансовия продукт, като:
• Предварителна оценка за приложимост на бизнес условията към всеки клиент
• Формиране на погасителни планове
• Лихвен калкулатор
• Валутен калкулатор
• Калкулатор за доходност на ценни книги
QR-FinPro поддържа набори от данни относно:
• Организационната структура на ФИ с ангажираните служители, агенти и делегираните им права
• Заявките за продажби и тяхното състояние
• Клиентите въз основа на регистрираните заявки и сключени сделки
• Ограничителни условия съпровождащи продажбата на финансовия продукт
• Валутни бюлетини
• Лихвени бюлетини
• Номенклатури и класификатори по продуктова палета
• Опции за задължителност на бизнес изискванията за продажбатата на всеки продукт.
QR-FinPro дава възможности и налага технологична дисциплина относно:
• Изграждане на понятиен апарат за всеки финансов продукт
• Дизайн, оформяне и екранно генериране на документите за въвеждане на данни съпровождащи финансовия продукт
• Управление на контрола, достъпа и измененията до документите за всеки продукт
• Създаване и генериране на шаблонни документи за нов продукт
• Mаршрутизация на документите по функционални отдели
• Архивиране на файлове със сканирани документи съпровождащи всяка една продажба
• Възможности за интеграция с други приложения
QR-FinPro осигурява широко обхватна информационно-справочна система за извличане на данни от регистрираните заявки за продажби, относно:
• Данни за клиентите на ФИ
• Съществуващи взаимовръзки между клиентите
• Клиентски профили за ФИ
• Статистика за бизнеса в различни разрези: по финансови приложения, клиенти, фронт-офисната мрежа, исторически данни и т.н.
QR-FinPro допринася за:
• Значително съкращаване на времеви и финансови ресурси във фазите от жизнения цикъл на продукта “Реализация-Внедряване -Поддръжка”.
• По-голяма мобилност, гъвкавост и независимост на ФИ от развойните екипи поддържащи приложно-програмните и оперативно-счетоводни системи.
• Стандартизиране и типизиране на информационните технологии за регистрация и обхващане на данни от фронт-офисната мрежа на ФИ
• Едновременност и унифицираност на оферирането на финансовите продукти и услуги от фронт-офисната мрежа.
QR-FinPro поддържа приложна архитектура съчетаваща в себе си решения с висока адаптивност и надеждност, нисък праг на разходите при инсталация и поддръжка и в съзвучие със съвременните IT изисквания.
QR-FinPro има потенциала за поддръжка на стратегически цели на финансовата институция относно:
• Съвместяване на няколко бизнес направления (например: банков, застрахова-телен, пенсионен)
• Клиента на офиса е клиент на финансовата институция.
• Увеличаване на формите за безприсъственото обслужване на клиента в офисната мрежа на ФИ
