Системата е изградена от различни модули върху единна базa, като всеки от  модулите може да се предлага отделно. Основните модули са: Модул „Инвест - Капиталов пазар”, Модул „Инвест - Дилър”, Модул „Инвест - Агентска мрежа”, Модул ”Инвест - БФБ”, Модул „Инвест - Конто”.

 

Модул „Инвест - Капиталов пазар” – приложим за инвестиционно банкиране в търговски банки и инвестиционни посредници /ИП/, търгуващи с финансови инструменти на капиталовия пазар.

 

   Модулът реализира и предлага следните услуги:

·         Сключване на договори за услуги

·         Сделки за сметка на клиента

·         Сделки за собствена сметка

·         Трансфери между сметки на клиентите

·         Услуги на регистрационен агент: дарения, наследства, прехвърляния

·         Попечителски и депозитарни услуги

·         Брокерски услуги на клиент с попечител

·         Услуги по доверително управление на активи на клиенти

·         Обслужване на COBOS клиенти и сключените от тях сделки

·         Интеграция с е-платформата на банката за електронно банкиране

·         Предлага on-line режим на следене на пазарна информация за котировките и сделките на пода на БФБ за клиентите на банката/ИП

·         Автоматичен обмен на интерфейсни съобщения с ЦД

·         Поддържа и обменя интерфейсни съобщения с БФБ

·        Поддържа и обменя интерфейсни съобщения с оперативно-счетоводната система на банката

 

 

Модулът автоматизира дейностите на “Front office” относно:

                ·         Сключване договори за услуги:

-          За брокерски услуги

-          За услуги на регистрационен агент

-          За доверително управление

 

·         Обхващане поръчки и нареждания за:

-          Участие на IPO аукциони

-          Покупко-продажба на корпоративни ценни книжа (КЦК) за сметка на клиента

-          Покупко-продажба на КЦК за собствена сметка

-          Издаване на депозитарни разписки

-          Записвания на акции срещи емитирани права

-          Издаване на сертификати за наличност при увеличаване на капитала на дружеството

 

·         Обслужване трансфери между сметки на клиентите

-          Поемане от регистър ‘А’

-          Поемане на книжа от регистъра на друг инвестиционен посредник (ИП)

-          Прехвърляне на книжа в регистър на друг ИП

 

·         Обхващане нареждания относно попечителски услуги на пенсионни фондове

-          Поемане от регистър ‘А’

-          Поемане на ЦК от регистъра на друг ИП

-          Прехвърляне на ЦК в регистър на друг ИП

-          Нареждания на попечителя за извършена брокерска услуга от друг ИП

 

·         Обхващане поръчки и нареждания относно услуги по доверително управление на активи на клиенти

-          Покупко-продажба на КЦК

-          Поемане от регистър ‘А’

-          Поемане на ЦК от регистъра на друг ИП

-          Прехвърляне на ЦК в регистър на друг ИП

-          Издаване на депозитарни разписки

-          Записвания на акции срещи емитирани права

 

·         Обхващане поръчки и нареждания относно услуги на регистрационен агент:

-          Дарения

-          Наследства

-          Прехвърляния

-          Промяна на персонални данни

-          Портфейлни извлечения

 

·        Оторизация на сключени договори, обхванати клиентски поръчки и нареждания

·         Следене изпълнението на клиентските поръчки и нареждания

·         Уведомяване на клиента относно изпълнението на поръчките чрез SMS или е-mail

·         Автоматично формиране на дневници със сключените договори, клиентски поръчки и нареждания

·         Инструментариум за генериране на справки и отчети

 

   Модулът автоматизира дейностите на “Back office” относно:

·         Централизирано следене и обслужване на подадените поръчки и клиентски нареждания от фронт-офисната мрежа

·         Централизирано следене и обслужване на подадените поръчки и клиентски нареждания от абонатите на COBOS – платформата

·         Изпълнение на нареждания за попечителски услуги

·         Поддръжка на клиентски портфейли

·         Поддръжка на портфейли на инвестиционния посредник и по брокери

·         Поддръжка на корпоративни събития:

-          Придобиване на акции срещу дивидент

-          Разпределение на дивидент

-          Увеличение капитала на дружеството

-          Придобиване на права

-          Изтичане срока на правата

-          Подмяна на емисия

·         Обслужване на регулярни плащания:

-          купонни плащания,

-          погашения на главница,

-          падеж на емисия

·         Преоценка на собствен портфейл

·         Поддръжка на тарифите с такси и комисионни

·         Генериране на файлове с информация за брокерите, сключили сделки на клиенти, на които сме попечители

·         Дизайн и поддръжка на двуезични шаблони (на български и на английски) относно:

-          Договорите за предоставяне на услуги на клиенти

-          Потвърждения за сключени сделки

-          Поръчки за сделки за сметка на клиента

-          Брокерски билети

·         Автоматизирана комуникация с ЦД с електронен подпис

·        Изготвяне на отчети за Комисията за финансов надзор: ежедневни, седмични, месечни

 

   Модулът автоматизира дейностите на “Broker office” относно:

·           Следене и изпълнение на поръчки и клиентските нареждания от фронт-офисната мрежа на инвестиционния посредник

·           Сключване на сделки на БФБ

·          Matching на сключените сделки на БФБ с поръчките и клиентските нареждания

·           Matching на сключените сделки на БФБ с тези от COBOS - платформата

·           Изготвяне на ежедневен профил на риска на портфейлите на клиенти на доверително управление: индексите на Дженсън, Трейнър и Шарп

·           Генериране на файлове с информация за попечителите относно сключени сделки за клиенти, на които сме брокери

·           Инструментариум за технически анализ

 

   Модулът автоматизира дейностите на офиса за „Контрол на инвестиционното посредничество”   относно:

·           Следене на сключените договори с клиенти

·           Следене на изпълнението на клиентските нареждания и поръчки

·           Автоматично формиране на регистър с ежеседмични протоколи за фронт-офисната мрежа включително забележките на оторизираните служителите за контрол на инвестиционното посредничество

 

Модул „Инвест - Дилър”  – приложим за търговия с държавни ценни книжа (ДЦК) на първичен и вторичен пазар.

 

   Модулът реализира и предлага следните услуги:

·         Обхващане на поръчки за участие на аукцион на ценни книжа

·         Трансфери на ДЦК между клиентите от регистъра на първичния дилър

·         Трансфери на ДЦК между регистрите на други първични дилъри

·        Сделки с ДЦК на вторичния пазар, предлагани от първичния дилър във фронт-офисната му мрежа

·         Услуги по сключване на сделки на вторичен пазар

·         Издаване на сертификати за притежание на ДЦК

 

   Модулът автоматизира дейностите на ”Front office” относно:

·       Обхващане на поръчки и клиентски нареждания

-          Покупка, обратно изкупуване на книжа на аукцион за сметка на клиента

-          Покупка, обратно изкупуване на книжа на аукцион за сметка на първичния дилър

-          Покупко-продажба на книжа на вторичен пазар

-          Поемане-прехвърляне на ДЦК от регистъра на друг първичен дилър

-          Поемане-прехвърляне на ДЦК от непървичен дилър от регистъра на друг първичен дилър

-          Поемане-прехвърляне на ДЦК от клиент от регистъра на първичния дилър (наш регистър)

·       Сключване на сделки на вторичния пазар с ЦК по цени на първичен дилър

·       Блокиране-деблокиране на ДЦК

·       Промяна на подменен или изгубен сертификат

·       Издаване на нов сертификат за притежание на ДЦК

·       Следене изпълнението на клиентските поръчки и нареждания

·       Уведомяване на клиента относно изпълнението на поръчките му

 

   Модулът автоматизира дейностите на ”Dealer office” относно:

·      Поддържане на регистър с данните за предстоящи и минали аукциони

·      Поддържане на ежедневен бюлетин с цени на първичния дилър за търговия на вторичния пазар

·      Следене на всички регистрирани поръчки от фронт-офисната мрежа

·      Формиране на заявки за поръчки за участие в аукциона: съзтезателни/несъзтезателни, за сметка на клиент/за собствена сметка

·      Matching на резултатите на проведения аукцион с подадените поръчки за участие

·      Сключване на сделки на вторичен пазар:

-          Покупко-продажба на книжа с първични дилъри, непървични дилъри, с клиенти

-          Репо сделки

-          Предоговаряне на сключени репо сделки

·      Финализиране на сключени сделки на вторичен пазар

·      Поддръжка на портфейли: за търговия, за продажба, инвестиционен

·      Поддръжка на регистър с формирани и издадени сертификати за притежание на ценни книжа

 

   Модулът автоматизира дейностите на ”Back office” относно:

·         Следене на сключените сделки от дилъра за разплащане

·         Следене на сключените репо-сделки и предоговорени репо-сделки за разплащане

·         Обслужване на регулярни плащания:

-          купонни плащания,

-          погашения на главница,

-          падеж на емисия

·         Прехвърляния на наличности между портфейли

·         Преоценка на собствения портфейл от книжа

·         Поддръжка на тарифите с такси и комисионни

·         Формиране на отчети за БНБ: ежедневни, месечни, тримесечни

 

 

 

Модул „Инвест - Агентска мрежа” – приложим за търговски банки, които имат договор за агентски услуги  за търговия с активите на взаимните фондове на управляващо дружество (Asset Management), чрез фронт-офисната си мрежа.

 

   Модулът реализира и предлага следните услуги:

·         Сключване на договори за услуги на AM

·         Търговия с активите (взаимните фондове) на AM

·         Трансфери между инвестиционния посредник и AM

·         Поддържа и обменя интерфейсни съобщения между оперативните системи на ИП и AM

 

   Модулът автоматизира дейностите на ”Front office” относно:

·         Сключване на договори за услуги на AM

·         Покупка на дялове/акции на взаимните фондове на AM

·         Обратно изкупуване на дялове/акции на взаимните фондове на AM

·         Замяна на активи  на AM

·         Поемане на фондове в ИП от АМ

·         Прехвърляне на фондове от ИП към АМ

·         Нареждане за издаване на депозитарна разписка от АМ

·         Автоматично формиране на дневници с клиентските поръчки и нареждания

·         Формира отчет на клиента с наличности на книжа в регистъра на ИП и в регистъра на АМ

 

   Модулът автоматизира дейностите на ”Back office” на ИП относно:

·           Оперативно следене паричните наличности по сметки на клиенти и регистрираните поръчки за търговия с взаимни фондове

·           Мониторинг и автоматично изпращане на клиентските нареждания и поръчки към оперативната система на АМ

·           Мониторинг и автоматично получаване на информация за сключените сделки от оперативната система на АМ

·           Мониторинг и автоматично получаване на информация за сетълмента на книжата (дяловете) по сключените сделки от оперативната система на АМ

·           Мониторинг и автоматично получаване на информация за сетълмента на парите по сключените сделки от оперативната система на АМ

·           Автоматично заверяване и задължаване на клиентската сметка за разплащане

 

   Модулът автоматизира дейностите на ”Back office” на АМ относно:

·           Поддръжка на ежедневен бюлетин на цените на дяловете предлагани от АМ

·           Мониторинг на всички клиентски нареждания и поръчки регистрирани от офисната мрежа на банката

 

 

 

Модул ”Инвест - БФБ” – WEB –приложение за on-line търговия на пода на БФБ от клиентите на банката/ИП

 

   Модулът реализира и предлага следните услуги:

·           Подаване на поръчки за търговия с ЦК на пода на БФБ

·           Автоматичен контрол на регистрираните клиентски поръчка от брокерския офис на банката/ИП с наличностите от книжа и пари по сметката на клиента

·           Следене в on-line режим котировките на БФБ

·           Следене в on-line режим сключените сделки на БФБ

·           Формиране на собствени портфейли за търговия по определен признак и следене изменението на трендовете им

·           Поддръжка на средна цена от търговията по емисии

·           Графичен анализатор на пазара

·           Графичен инструментариум за технически анализ на трендовете на търговия на финансовите инструменти

·           SMS сигнализация на клиента за достигнати ценови нива по емисии

·           История на трансакциите за неограничен период назад във времето

·           ‘Chat’ на клиента на платформата с брокера

 

 

 

Модул „Инвест - Конто” – Модул за счетоводно отразяване на бизнес операциите с ценните книжа в главната книга на банката.

 

Модулът работи в интеграция с оперативно-счетоводната система на банката, като поддържа два режима за връзка: ”on-line” или batch режим на обработка.

 

В режим ”on-line”, модулът реализира и предлага услуги относно:

·           Поддръжка на клиентския регистър на банката

·           Проверка за наличност по сметката на клиента

·           Блокиране на сума по сметката на клиента при покупка на книжа

·           Деблокиране на сума по сметката на клиента при разплащане на сделка за покупка на книжа или при отказ на поръчка за сделка

·           Отразяване на промените с наличностите от книжа в главната книга на банката

·           Отразяване на разплащанията от сключени сделки по клиентски сметки

 

В режим ”batch”, модулът реализира и предлага услуги относно:

·           Отразяване на промените с наличностите от книжа в главната книга на банката

·           Отразяване на разплащанията от сключени сделки по клиентски сметки

 

 За инвестиционните посредници, Модул "Ивест-Конто" предлага:

 

·          Изграждане и поддържане на собствен сметкоплан и аналитична отчетност

·           Поддръжка на счетоводна политика съобразена със законодателната уредба на страната

·           Автоматично осчетоводяване на всяка възникнала операция/трансакция с ценни книжа

·           Поддръжка на салда по клиентски сметки за разплащания

·           Последващ контрол на възникналите събития

·           Разплащания с клиенти

·          Обхващане на документи пораждащи счетоводни записвания в главната книга

·           Генериране на :

- Баланс на дружеството

- Оборотна ведомост

- Отчет за приходите и разходите

- Отчет за капиталова адекватност на ИП

- Отчет на паричните потоци

- други.